HomeКриптовалютная преступность в ОАЭ
ОАЭ стремительно превратились в глобальный крипто хаб, привлекая стартапы, инвесторов и международные проекты. Но чем выше интерес к цифровым активам, тем активнее становятся и преступные схемы. Суды и регуляторы ОАЭ фиксируют рост числа дел, связанных с мошенничеством и незаконным оборотом. Для владельцев бизнеса это не просто статистика, а реальные риски: от блокировки банковских счетов до уголовных расследований. Задача каждого игрока рынка – не только следовать закону, но и быть готовым к любым проверкам. Профессиональное юридическое сопровождение становится необходимым условием для выживания и роста на этом рынке.
Наша юридическая компания помогает бизнесу и частным клиентам минимизировать риски и действовать строго в рамках закона. Мы разрабатываем стратегии соответствия AML/KYC, сопровождаем при проверках, консультируем по вопросам лицензирования и защиты активов. В случае подозрений на участие в криптопреступлении мы обеспечиваем оперативную правовую поддержку и представительство в государственных органах ОАЭ.
Как ОАЭ регулируют криптовалюты?
В Объединенных Арабских Эмиратах криптовалюты и виртуальные активы (VA/VASPs) регулируются сложной системой, сочетающей федеральные правила и нормы свободных зон. На федеральном уровне центральный банк (CBUAE) и Securities & Commodities Authority (SCA) устанавливают ключевые принципы, в том числе требования AML/KYC, соответствие правилам FATF, а также обязательное соблюдение Travel Rule и хранение информации о клиентах до 8 лет.
В Дубае действует специальный надзор через Управление по регулированию виртуальных активов (Virtual Assets Regulatory Authority — VARA), созданную в 2022 году по Закону № 4. VARA лицензирует и контролирует VASP-деятельность в эмирате (за исключением финансовой зоны DIFC), включая биржи, брокеров, кошельки и консультационные услуги. В финансовых зонах предусмотрено иное регулирование: в ADGM за крипторегулирование отвечает Financial Services Regulatory Authority (FSRA), в то время как в DIFC его ведет Dubai Financial Services Authority (DFSA).
Для получения лицензии VASP необходимо соответствовать строгим AML/KYC требованиям: проверка клиентов (CDD/EDD), отслеживание подозрительных операций (SAR), соблюдение Travel Rule и другие меры по противодействию отмыванию денег. Также обязательна подача заявки с полным пакетом документов, включая бизнес-модель, процедуры мониторинга и compliance-политику.
Легальная криптодеятельность включает обмен, хранение, брокерские услуги, консультации, платежные и токен-эмиссионные платформы в зависимости от региона и регулирующего органа. DMCC (свободная зона в Дубае) предлагает лицензию на OTC-трейдинг криптовалют с 2018 года, но без возможности запуска ICO или полноценной биржи. Кроме того, в 2024–2025 годах центральный банк выпустил правила для стабильных токенов (stablecoins), вводящие ограничения на их использование в платежных операциях и требования по лицензированию.
Распространенные виды криптовалютных преступлений в ОАЭ
ОАЭ стали одним из ключевых центров мировой криптоиндустрии, предложив прозрачное регулирование и лицензирование. Однако быстрый рост индустрии привел к увеличению числа преступлений с использованием цифровых активов. Власти страны уделяют особое внимание борьбе с незаконными практиками, чтобы сохранить доверие инвесторов и защитить финансовую систему. Рассмотрим наиболее распространенные виды криптовалютных преступлений в Эмиратах.
Мошенничество и инвестиционные аферы
Классические схемы мошенничества с криптовалютами включают обещания высокой доходности, создание фиктивных инвестиционных платформ и пирамидальные структуры. Злоумышленники часто привлекают инвесторов через социальные сети, обещая «гарантированный доход» или «секретные алгоритмы». Многие схемы маскируются под легальные проекты, что особенно опасно для частных инвесторов. Проблема усугубляется международным характером транзакций: средства быстро переводятся за пределы юрисдикции, что затрудняет расследование. Власти ОАЭ совместно с Интерполом и FATF усилили меры против подобных афер, включая блокировку сайтов и арест инициаторов схем. Однако главной защитой остается повышенная осведомленность самих инвесторов и проверка лицензий компаний перед вложениями.
Отмывание денег с использованием криптовалют
Криптовалюты часто рассматриваются преступными организациями как инструмент для маскировки происхождения средств. В ОАЭ это вызывает особую обеспокоенность из-за статуса страны как глобального финансового центра. Типичные механизмы отмывания включают смесь транзакций (mixers/tumblers), перевод активов через децентрализованные биржи и использование анонимных токенов. Такие операции затрудняют отслеживание цепочки транзакций и требуют применения передовых инструментов блокчейн-аналитики. Центральный банк и VARA обязали лицензированные компании внедрять системы мониторинга и подавать отчеты о подозрительных операциях. Нарушение этих требований может привести к отзыву лицензии и уголовной ответственности.
Нелицензированные криптовалютные торговые платформы
Торговля на платформах без лицензии VARA, FSRA или DFSA считается незаконной. Такие площадки не обеспечивают соблюдения AML/KYC, что повышает риск мошенничества, потери активов и вовлечения в незаконные схемы. Власти ОАЭ регулярно публикуют списки нелегальных операторов и предупреждают граждан о рисках их использования. Более того, деятельность без лицензии может привести к уголовному преследованию организаторов, включая крупные штрафы и тюремные сроки. Для инвесторов последствия также значительны: средства на нелицензированных биржах не защищены ни регуляторами, ни судами. Поэтому важнейшим правилом остается проверка статуса лицензии торговой платформы перед регистрацией и инвестированием.
Фишинг и кража кошельков
Фишинг остается одним из наиболее распространенных способов хищения криптовалют в ОАЭ. Злоумышленники создают поддельные сайты бирж, отправляют электронные письма с ложными ссылками и распространяют вредоносное ПО. Цель – получить приватные ключи или доступ к seed-фразе владельца кошелька. Распространенный метод – клонирование интерфейса известных криптоплатформ и заманивание пользователей через рекламу в соцсетях. Кроме того, киберпреступники используют взлом облачных сервисов, куда инвесторы хранят данные для доступа к кошелькам. Власти ОАЭ активно предупреждают пользователей и рекомендуют хранить криптоактивы в холодных кошельках и использовать двухфакторную аутентификацию. Тем не менее, из-за психологических уловок фишинговые атаки остаются крайне эффективными.
Схемы pump-and-dump
Схемы pump-and-dump основаны на искусственном завышении стоимости малоизвестного токена путем массовой скупки и агрессивного продвижения в соцсетях и мессенджерах. После достижения пика организаторы резко продают активы, обваливая курс и оставляя розничных инвесторов с убытками. В ОАЭ такие действия квалифицируются как манипулирование рынком и караются в рамках законодательства о ценных бумагах и виртуальных активах. Для выявления подобных схем регуляторы используют аналитику торговых объемов и мониторинг подозрительных сделок. Несмотря на жесткие меры, проблема остается актуальной, поскольку схемы часто координируются в закрытых международных чатах. За участие в подобных манипуляциях в ОАЭ предусмотрены серьезные штрафы и уголовная ответственность.
Использование криптовалют для финансирования терроризма
Одной из наиболее серьезных угроз считается использование криптовалют для финансирования запрещенных организаций. Анонимность и трансграничный характер транзакций делают криптоактивы удобным инструментом для обхода традиционных банковских каналов. Власти ОАЭ активно сотрудничают с международными структурами для мониторинга подобных операций, в том числе с Interpol и FATF. Лицензированные компании обязаны отслеживать транзакции и сообщать о подозрительных операциях в финансовую разведку страны. Использование криптовалют для финансирования терроризма влечет уголовное наказание вплоть до длительных сроков заключения. Государство инвестирует в технологии анализа блокчейна, чтобы эффективно блокировать такие схемы на ранних стадиях.
Наказания за криптовалютные преступления в ОАЭ
1. Хакерство, кража ключей и атаки на системы
Заменяя злоумышленников в криптоактивах, хакеры и киберпреступники сталкиваются с суровыми санкциями. Минимальный срок – 7 лет тюремного заключения с штрафом до AED 1,5 млн, если преступление связано с хищением или взломом государственных систем. Если взлом привел к повреждению информационных систем – минимум 1 год тюрьмы и штраф до AED 3 млн.
2. Несанкционированные криптодеятельности, промо и платформы
Реклама или исполнение операций в связке с нелицензированными криптовалютами строго запрещены. За промо или создание сайтов для привлечения средств без лицензии – наказание до 5 лет тюрьмы и штраф от AED 250 000 до AED 1 млн.
3. Отмывание денег через криптоактивы
Federal Decree-Law No. 20/2018 предусматривает жесткую ответственность для физических и юридических лиц: штрафы до AED 5 млн и/или тюремное заключение до 10 лет. Юридические лица могут получить штраф до AED 50 млн, лишение лицензии и запрет на деятельность. Иностранцы-нарушители могут быть депортированы по решению суда.
4. Нарушения AML/CFT: непредоставление STR или «tip-off»
За неотправку отчета о подозрительных транзакциях – до AED 1 млн штрафа и/или тюрьма. За предупреждение клиента о проверке – минимум 1 год тюрьмы и штраф до AED 500 000.
5. Общие киберпреступления с криптовалютами
За мошенничество, фишинг, распространение вредоносных кодов предусмотрены штрафы до AED 500 000 и тюрьма до 3 лет. Если преступление нанесло ущерб национальной безопасности – тюремное заключение до 15 лет и штраф до AED 1 млн.
6. Дополнительные последствия
Связанные с преступлением активы могут быть изъяты судом. Компании лишаются лицензий, что делает бизнес невозможным. Для иностранных граждан возможна депортация и запрет на возвращение.
Как защитить себя?
Первый шаг при работе с криптовалютами в ОАЭ — убедиться, что платформа или посредник имеют действующую лицензию. В Дубае криптобизнес регулируется Dubai Virtual Assets Regulatory Authority (VARA). Лицензии выдаются на брокерскую деятельность, хранение, обмен и маркетинг цифровых активов. В Абу-Даби действует Financial Services Regulatory Authority (FSRA) в зоне Abu Dhabi Global Market (ADGM). В DIFC надзор ведет Dubai Financial Services Authority (DFSA). На сайтах этих регуляторов опубликованы публичные реестры. Работа с компаниями вне списка – прямой риск потерять средства и столкнуться с уголовной ответственностью.
Мошенники часто маскируются под инвестиционные фонды или запускают токены без реальной ценности. Чтобы не стать жертвой:
- Не доверяйте проектам с гарантированной доходностью («20% в месяц»).
- Проверяйте white paper и команду проекта, ищите их в LinkedIn и профессиональных медиа.
- Изучайте дорожную карту: серьезные проекты показывают планы и партнеров, а не только обещают быстрый рост.
Используйте только официальные каналы и кошельки. Большинство атак совершается через фишинговые сайты и поддельные приложения. Чтобы минимизировать риск:
- Загружайте кошельки и биржевые приложения только с официальных сайтов или магазинов Google Play / App Store.
- Всегда проверяйте адрес сайта: мошенники используют клоны с минимальными изменениями в домене.
- Настройте двухфакторную аутентификацию и храните ключи на аппаратных устройствах (hardware wallets).
ОАЭ активно применяют международные стандарты AML/CFT. Нарушение этих правил может привести не только к потерям, но и к уголовному делу. Рекомендуем:
- Всегда проходить верификацию на платформах (KYC).
- Документировать происхождение средств при крупных транзакциях.
- Не работать с анонимными посредниками и «серым» P2P-рынком.
Работайте с юристами и консультантами. Для иностранцев особенно важно понимать специфику законодательства ОАЭ. Ошибки могут стоить не только денег, но и свободы. Юридическая поддержка поможет проверить договоры и соглашения с биржами или инвесторами, организовать корпоративную структуру, чтобы минимизировать налоговые и правовые риски.
Что делать, если вас обвиняют или вовлекают в преступление?
Обвинение в преступлении — стрессовая и опасная ситуация, которая может повлиять на свободу, репутацию и будущее. Даже если речь идет о недоразумении или ошибке, важно понимать, как себя вести и какие шаги предпринять. Правильные действия с первых минут помогают снизить риски и выстроить эффективную защиту.
Первая реакция на обвинение часто эмоциональна: гнев, страх, попытка спорить с полицией. Однако сопротивление или грубое поведение может усугубить ситуацию. Важно сохранять спокойный тон и не предпринимать действий, которые могут быть расценены как попытка уклонения или давления. Даже если вы уверены в своей невиновности, не стоит пытаться самостоятельно доказать ее на месте.
В большинстве стран у обвиняемого есть ключевые права:
- Право хранить молчание: вы не обязаны отвечать на вопросы полиции без адвоката.
- Право на юридическую защиту: вы имеете право на адвоката с момента задержания.
- Право на уважительное обращение: органы не могут применять пытки, угрозы или незаконное давление.
Знание этих прав помогает не совершить ошибок, которые впоследствии могут осложнить защиту.
Если вас вызвали на допрос или задержали не подписывайте документы, не ознакомившись с их содержанием и не проконсультировавшись с юристом. Отвечайте на вопросы кратко и только в присутствии адвоката. Не делайте признаний или предположений о деталях дела, каждое слово может быть использовано против вас. Сохраняйте уважительное отношение: это поможет снизить напряженность и не даст повода для дополнительных санкций.
Если не воспользоваться помощью юриста, можно подписать признательные показания под давлением, которые потом будет трудно оспорить. Неправильные ответы могут быть интерпретированы как признание вины. Отсутствие процессуального контроля повышает риск незаконных доказательств против вас. Даже если обвинение необоснованно, без грамотной защиты шансы на оправдание снижаются.
Свяжитесь с юристами по криптовалютным преступлениям
Если вы стали жертвой подобного преступления или вас обвиняют в нарушении закона, важно действовать быстро и профессионально. Наши юристы обладают опытом ведения дел, связанных с криптовалютами, и знают, как работать с местными регуляторами, финансовыми расследованиями и международными органами.
Мы помогаем клиентам анализировать риски, собирать доказательства, защищать активы, представлять интересы в полиции и судах. При необходимости мы взаимодействуем с Центральным банком ОАЭ, подразделениями по борьбе с финансовыми преступлениями и международными структурами, чтобы защитить вас на всех уровнях. Особое внимание уделяется делам с иностранным элементом, где важен опыт работы в разных правовых системах.
Если вы оказались вовлечены в криптовалютное расследование или стали его жертвой, не откладывайте обращение за помощью. Свяжитесь с нашими юристами прямо сейчас, чтобы получить консультацию и надежную защиту ваших интересов.
Часто задаваемые вопросы
Является ли криптовалюта незаконной в ОАЭ?
Нет, криптовалюта не является незаконной в ОАЭ. Обмен, хранение и торговля криптоактивами разрешены, но требуют лицензирования и соблюдения регулятивных норм. Регулирование осуществляется через такие органы, как VARA в Дубае, FSRA в ADGM, DFSA в DIFC и SCA на федеральном уровне
Разрешен ли сайт crypto.com в ОАЭ?
Да, Crypto.com разрешен и лицензирован в ОАЭ через дубайскую дочернюю компанию CRO DAX Middle East FZE, которая получила полное операционное одобрение от VARA. Кроме того, в 2025 году платформа расширила свою деятельность, получив ограниченную ли
Снимается ли налог с криптовалюты в ОАЭ?
Нет, доходы физических лиц от операций с криптовалютами не облагаются налогом. Отсутствуют как налог на доход, так и на прирост капитала. Это не распространяется на предпринимательскую деятельность. Юридические лица, работающие с криптоактивами, облагаются корпоративным налогом 9 %, если доход превышает AED 375 000 в год.
